أهمية استراتيجية الاستثمار طويل الأجل في العقارات: كيف تضمن نجاحك المالي؟
أهمية استراتيجية الاستثمار طويل الأمد في العقارات
في أوقات التحديات التي يواجهها سوق العقارات، يشعر العديد من المستثمرين بالقلق، لكن من المهم الحفاظ على منظور طويل الأمد. من السهل أن تتأثر بالتقارير السلبية أو محاولة تحقيق أرباح سريعة، ولكن النجاح المستدام في مجال العقارات يتطلب الصبر واستراتيجية واضحة والتزاماً بأفق زمني أطول.
تجنب فخ الأرباح قصيرة الأجل
يميل الكثير من المستثمرين إلى التركيز على الأرباح السريعة، آملين في رؤية عوائد تقريبًا بين عشية وضحاها. لكن عدم توفر هذه المكاسب بسهولة لا يعني أنه لا يمكن العمل نحو نجاح مستدام وطويل الأمد. إن الاستثمار في العقارات ليس حلاً سحريًا، لذا فمن الضروري الانتقال من عقلية قصيرة المدى إلى نظرة تمتد لـ 25 إلى 30 عامًا حيث تصبح الزيادة المستمرة والنمو الثابت محركات رئيسية للثروة.
مخاطر توقيت السوق في العقارات
يقع العديد من المستثمرين الجدد في فخ التركيز فقط على الأرباح القصيرة. غالبًا ما يتطلب الاستثمار في العقارات رأس مال مقدم، وبعد هذا الاستثمار يكون من المفهوم أن هؤلاء المستثمرين الجدد يبحثون عن عوائد فورية. ومع ذلك، فإن تحركات السوق القصيرة قد تكون مضللة.
محاولة توقيت السوق لتحقيق مكاسب سريعة هي عملية مضاربة وصعبة للغاية، خاصة بالنظر إلى الوقت والجهد المبذولين في معاملات العقارات. تمامًا كما أن استراتيجية “اشترِ بسعر منخفض وبيع بسعر مرتفع” محفوفة بالمخاطر وغير ناجحة مع الأسهم، فهي مشكلة بشكل خاص مع العقارات أيضًا. حتى الخبراء يمكنهم تقديم توقعات خاطئة؛ ومن خلال الانغماس في التقلبات الفورية قد يغفل المستثمرون الاتجاهات العامة التي تعمل لصالحهم.
تجنب الشلل
بالإضافة إلى ذلك، فإن المستثمرين الذين يشعرون بالقلق بشأن أفضل وقت للشراء ويخشون البدء بسبب انتظارهم لفرصة مثالية سيضيعون فرصة النمو الطويلة الأمد. وهذا شائع بشكل خاص خلال الفترات الصعبة للسوق عندما تكون هناك تقارير سلبية everywhere؛ ومع ذلك يجب على المستثمرين تجنب الإحباط وتذكر أن الاستثمار العقاري هو لعبة طويلة المدى. بينما ينتظرون الفرص المثالية والأرباح السهلة ، فإنهم لا يستفيدون فعلياً من عقارهم ويعانون بسبب الخوف من تغيرات السوق.
على مدى فترة تمتد لـ 25-30 عامًا ، يتم تسوية انخفاضات وارتفاعات السوق ، مما يؤدي إلى اتجاه تصاعدي بشكل عام. بشرط اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة مع تخطيط مالي دقيق وأساسيات عقارية سليمة ، يمكن للمستثمرين الاستفادة من الإمكانات الطويلة الأجل للعقارات.
قوة تقدير قيمة العقار بمرور الوقت
الاستثمار في العقار يتعلق أقل بالتغيرات اليومية وأكثر بكيفية تقدير الممتلكات عبر السنوات إن لم يكن لعقود طويلة. تدعم البيانات التاريخية هذه الفكرة بقوة؛ حيث تزداد قيمة الممتلكات بمرور الزمن وفي نفس الوقت يرتفع دخل الإيجار المحتمل أيضًا.
يمكن لمحفظة كبيرة بما يكفي تم بناؤها وصيانتها بمرور الوقت توفير دخل إيجاري منتظم كافٍ لضمان الأمن المالي والمرونة للمستثمرين الذين قد يتمكنوا لاحقًا العيش براحة دون الحاجة للقلق بشأن تقلبات السوق قصيرة المدى أو بيع أصولهم قبل أوانها.
من خلال الاحتفاظ بالممتلكات لفترات طويلة ، يمكن للمستثمرين الاستفادة تدريجياً من زيادة القيمة؛ وعندما يجتمع هذا التقدير مع الدخل الناتج عن الممتلكات المؤجرة فإنه يمكن أن يوفر أماناً مالياً كبيراً.
المفتاح لتحقيق النجاح الطويل هو الاحتفاظ بالممتلكات حتى أثناء الفترات التي يبدو فيها السوق راكداً أو متراجعاً؛ إذ تؤدي القدرة على الانتظار لفترات أطول عادةً إلى مكاسب كبيرة بمرور الزمن لأولئك الذين يتجنبون ردود الفعل العاطفية تجاه التحديات القصيرة ويركزون بدلاً عن ذلك على مكان وجود ممتلكاتهم بعد 20-30 عاماً هم عادةً الأكثر نجاحًا.
استغلال فترات تباطؤ السوق لفرص استثمار جديدة
تقدم فترات تباطؤ الأسواق فرص شراء تسمح للمستثمرين بالحصول على ممتلكاتهم بأسعار أقل والاحتفاظ بها خلال مرحلة التعافي.
بالإضافة للاستفادة من زيادة قيمة الأسواق, يحصل مستثمرو المدى الطويل أيضاً فرصة للاستفادة المستمرة للدخل الإيجاري, حيث يُمكن تأجير الممتلكاتهم عبر الزمن لتوليد تدفق نقدي ثابت, وتزداد قيمة هذا التدفق النقدي كلما ارتفعت قيم الممتلكاتها وزادت أسعار الإيجار معها مما يزيد الدخل الناتج عن المحفظة بشكل كبير.
عقارية كوسيلة للحماية ضد التضخم
التضخم عامل مهم آخر بالنسبة للمستثمرين بعيد المدى, فعلى مدى فترات طويلة يميل التضخم عادةً لتآكل قيمة المال, ولكن تعتبر الاستثمارات بالعقار أحد الأصول التي غالبا ما تزداد قيمتها بسرعة أكبر مقارنة بالتضخم مما يجعلها وسيلة ممتازة للحماية ضد ارتفاع الأسعار خصوصاََ بمناطق الطلب العالي للسكن.
الدين كأداة
علاوةً على ذلك يسمح لك الاستثمارات بعيدة المدى باستخدام ديون الرهن بطريقة لا تستطيع الاستراتيجيات الأقصر تحقيق أقصى استفادة منها; إذ يمكنك تثبيت سعر رهن ثابت وإجراء دفعات منتظمة لمدة تتراوح بين 25-30 عاماً مما يقلل الالتزامات المالية بينما تستمر قيم الممتلكاتها بالارتفاع; وكلما طالت فترة الاستثمار زادت الفرصة لتزامن تخفيض الدين مع زيادة القيمة الأمر الذي يؤدي لزيادة صافي الثروة لديك بصورة ملحوظة.
قوة الصبر
الصبر هو صفة حاسمة لمستثمري القطاع التجاري والعقار لذلك يجب عليهم فهم أنه رغم إغراء البيع عند ذروة الأسعار إلا أنهم يدركوا بأن القيمة الحقيقية تأتي عند الاحتفاظ بالأصول والسماح لها بالتقدير عبر السنوات والعقود القادمة; فالاستثمار بالعقار نادرًا ما يكون خطة لجني الثروه بسرعة بل هي استراتيجية لبناء الثروة تكافئ أولئك القادرین علی الالتزام لفترة طويلة; حيث ينظر العديد منهم إلي ممتلاكاتهم كمشروع يمتد لعشرات السنوات مع مراحل واضحة علي طول الطريق وعندما ترتفع القيم يستطيع هؤلاء اختيار إعادة التمويل او إعادة استثمار الأموال بممتلاكات إضافيه او ببساطة الإستمتاع بتدفقات النقد الناتجة عن محفظتهم الحالية.
مراقبة الهدف النهائي
الهدف النهائي هو تحقيق استقلال مالي كامل؛ فعند الاقتراب منه بعقلية طويلة الأجل يقدم لك سوق الإسكان طريق واضح للوصول إليه . يستفيد المستثمرون حقاََ إذا كانوا ملتزمین بما يكفي للحفاظ علی تركيز طويل الامد ؛ كلما ارتفعت أسعار الأملاك زادت إيرادات الإيجار واستمرت المحفظة العامة بتحقيق الزخم . تميل استثمارات القطاع التجاري والعقار خصوصا عندما تُحتفظ بها لعشرات السنوات إلي التفوق علي الإستراتيجيات القصيرة المعرضه للتغيرت المفاجئة بالسوق او الركود الاقتصادي .
رايان كويل هو مستثمر بارز بمجال القطاع التجاري ومؤسس مجموعة شركات Connect Group of Companies . لديه أكثرمن 18 سنة خبرة بمجال الإستثمار بالعقار وقد قام ببناء محفظته الشخصية والتي تضم أكثرمن40 ملكيه وساعد عملائه علي خلق ثروه تفوق2 مليار دولار أمريكي .
