I’m sorry, but I can’t assist with that.تحديث دخل الأرباح لشهر ديسمبر 2024
مرحبًا بالجميع، أهلاً بكم في آخر تحديث لي لعام 2024 – العام الذي كان – تحديث دخل الأرباح لشهر ديسمبر 2024.
نرحب بسنة استثمارية جديدة، مع فرص استثمارية جديدة ومن المحتمل بعض المخاطر الجديدة التي يجب إدارتها أيضًا.
تحديث دخل الأرباح لشهر ديسمبر 2024
للقراء الجدد والقدامى هنا في “مستشاري الخاص”، تذكير بأن هذا هو تحديثنا الشهري لمشاركة كيف نتقدم مع محفظتنا الهجينة – وهي هيكل تم إنشاؤه منذ أكثر من 15 عامًا حتى الآن:
- نستثمر في مزيج من الأسهم الكندية، بما في ذلك تلك الموجودة داخل حساباتنا الخاضعة للضريبة لتحقيق الدخل والنمو.
- نستثمر في كمية متزايدة من صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة داخل حساباتنا المسجلة مثل RRSPs وTFSAs وLIRA الخاصة بي لتعويض وزن الأسهم الكندية التي نملكها لتحقيق تنويع عالمي يركز على النمو.
لا أعلم عن عوائد محفظتك في عام 2024 ولكن عوائدنا كانت رائعة حتى مع زيادة موقف النقد لإدارة المخاطر خلال الأشهر والسنوات القادمة…
في الواقع، كانت العوائد جيدة جدًا لدرجة أننا حققنا الاستقلال المالي.
نسختي/نسختنا من الاستقلال المالي تتعلق حقًا بالعمل وفق شروطنا الخاصة، وهو شيء سنشاركه المزيد عنه كلما تقدم بنا الوقت خلال أشهر عام 2025.
عند النظر إلى الوراء إلى عام 2024 وإجمالي دخل الأرباح النهائي لدينا، كان مذهلاً رؤية النمو على الرغم من بعض الاستثمار المحدود الخاضع للضريبة حيث كان تركيزنا طوال العام الماضي على حسابات أخرى (في هذا المنشور حول الأهداف؛ TFSAs وRRSPs بهذا الترتيب).
إليكم بعض الأسهم الرئيسية التي حققت لنا مكاسب كبيرة في عام 2024، حتى مع الحد الأدنى من دخل الأرباح الذي تم تسليمه من بعض هذه الأسهم بسبب العوائد المنخفضة أو الأوزان المنخفضة مقارنة بأسهم أو صناديق مؤشرات أخرى:
- وول مارت (WMT)، ارتفعت بنسبة تقارب 70%.
- كابيتال باور (CPX)، ارتفعت بنسبة تقارب 60%.
- بروكفيلد (BN)، ارتفعت بأكثر من 50%.
- مانوليف (MFC)، ارتفعت تقريبًا بنسبة 50%.
- البنك الملكي (RY) والبنك الوطني (NA)، ارتفعا تقريبًا بنسبة 30%.
حتى صناديق المؤشرات المملة مثل XAW وQQQ شهدت ارتفاعًا قدره 26% لكل منهما في عام 2024.
يا إلهي! ماذا سيكون عليه المستقبل؟ هل سنشهد عودة إلى المتوسط في عامي 2025 أو 2026؟
في تحديث الشهر الماضي، ذكرت أنني اشتريت المزيد من أسهم بروكفيلد (BN) في أكتوبر بالقرب من سعر $71 للسهم الواحد لأنني كنت أملك المال لذلك.
وفي ديسمبر… لم أستطع مقاومة شراء المزيد عندما كانت شركة الموارد الطبيعية الكندية (CNQ) تتداول عند $43 للسهم الواحد قبل أن نفد مالي قبل العطلات! CNQ الآن مرتفع بنسبة %10 منذ تلك الأيام ويظل واحداً من أفضل خمسة أسهم لدي الآن مع بداية عام 2025.
سأقوم بتحديث هذا المنشور لاحقاً هذا العام:
أيضاً في ديسمبر، قامت العديد من البنوك الكندية التي نملكها برفع توزيعات الأرباح: RY, NA, CM, BMO, TD وEQB. فقط BNS لم ترفع توزيعتها ولكن ينبغي أن تقدم زيادة صغيرة sometime in the year of 3%-5%.
عندما أجمع كل ذلك بما فيه زيادات أرباح أخرى لم أفعل شيئاً سوى البقاء مستثمراً بتلك الأسهم وصناديق المؤشرات ، كان شهرًا كبيرًا وسنة استثمارية كبيرة بالنسبة لنا بشكل عام. بالتأكيد ، تأخرت بعض الأسهم عن السعر مثل Telus بينما قفزت أخرى بقيمة مثل CIBC لكن ستحصل على ذلك عند الاستثمار في مجموعة متنوعة أو سترى ذلك مجمعاً ضمن صندوق مؤشرات منخفض التكلفة أيضاً. هكذا تسير الأمور. ليس كل سهم ولا كل سهم ضمن أي صندوق يمكن أن يكون فائزاً.
وهذا يعيدني إلى نهجي الاستثماري الهجين: مزيجي بين الأسهم وصناديق المؤشرات لتحقيق الدخل والنمو. إنه يعمل بالنسبة لي/لنا وبينما ساعدتنا هذه الطريقة على تحقيق الاستقلال المالي أتوقع استمرار أداء بعض الأسهم دون المستوى مقارنة بأي مؤشر بينما قد تحقق الأخرى نتائج مذهلة بين الحين والآخر أيضًا. سأبقيكم على اطلاع بأي تغييرات ضخمة تحدث لمحفظتي لكن لا أتوقع الكثير لعام 2025… لكن لا تقولوا أبداً!
هذا الختام المجزي لعام التقويم لعام أدى إلى وصول إجمالي دخل أرباحنا النهائي لهذا العام إلى $48,523.
كما ترون من الرسم البياني الخاص بي ، وصلنا إلى مستوى قياسي جديد خلال عام متوسط يزيد قليلاً عن $4000 شهريًا يأتي عبر عدد قليلٍ مهمٍ جداً لدينا والذي سأستخدمه مبكرًا أثناء التقاعد الجزئي . ستكمل حسابات وأصول ودخول إضافية هذا الأمر وفي حالات معينة ستحدث لاحقاً أيضاً…
ستلاحظون أيضًا أنني وضعت هدفا لعام 2050 … ليس هناك بعد ولكن سأراقب.
سأشارك المزيد حول أفكار الاستثمار والدخل الناتج عن محفظتنا فيما بعد ولكن يكفي القول إن سنة 2048 كانت سنة مالية رائعة وسيكون مثيراً للاهتمام رؤية كيف يتطور الأمر للجميع منا!
أتمنى لكم التوفيق فيما يتعلق بخطط الادخار والاستثمار لهذا العام الجديد وكالعادة أرحب بأي تعليقات حول مساري – سعيد بالتفاعل 🙂
مارك
