It seems like you’re sharing a detailed reflection on your investment journey with NextEra Energy (NEE) and other U.S. stocks within your RRSP, as well as the broader context of your portfolio strategy. Here’s a summary of the key points you made:
- Investment Strategy: You hold U.S. stocks in your RRSP to avoid foreign withholding taxes on dividends, while Canadian stocks are held in TFSAs and taxable accounts for tax efficiency.
- Rationale for NEE Purchase: You bought NEE in 2017 due to its potential for steady income and growth, similar to Canadian utility stocks you also own.
- Portfolio Diversification: Pre-pandemic, you recognized the need for better foreign stock diversification and began incorporating low-cost ETFs into your portfolio alongside selective U.S. stock purchases.
- Performance of NEE: As of 2024, NEE has performed well with a significant increase in share price (up 38% YTD), benefiting from falling interest rates which may lead to an all-time high.
- Future Considerations: You’re contemplating whether individual stock ownership is preferable compared to low-cost ETFs like QQQ or others over time, while acknowledging that dividend income from NEE is likely to continue growing.
- Long-term Outlook: You foresee potentially selling most individual U.S. stocks in favor of simplifying assets as you approach retirement but plan to retain certain holdings like Berkshire Hathaway and specific ETFs until later stages.
Your reflections highlight the importance of adapting investment strategies based on market conditions and personal financial goals while balancing between individual stock selection and diversified ETF investments for long-term growth and income generation.
من ثم وحتى الآن – نيكست إيرا للطاقة
مرحبًا بالجميع،
أهلاً بكم في منشور آخر من سلسلة ”من ثم وحتى الآن”، حيث أعود لمراجعة بعض المقالات القديمة وأعيد تقييم موقفي بشأن بعض الأسهم أو الاستثمارات. في هذا المنشور، سأتحدث عن تجربتي مع سهم شركة نيكست إيرا للطاقة.
نبذة عن نيكست إيرا
تأسست شركة نيكست إيرا للطاقة (NYSE: NEE) كواحدة من الشركات الرائدة في مجال الطاقة النظيفة، ومقرها في جونو بيتش، فلوريدا. تمتلك الشركة شركة فلوريدا باور لايت، التي تُعتبر أكبر مزود للكهرباء في الولايات المتحدة وتقدم خدماتها لأكثر من 12 مليون شخص عبر الولاية. كما تدير نيكست إيرا أيضًا أعمالًا تنافسية في مجال الطاقة النظيفة وتُعد أكبر منتج عالمي للطاقة المتجددة.
تجربتي مع سهم نيكست إيرا
بدأت رحلتي مع سهم نيكست إيرا عام 2017، قبل فترة قصيرة من انتشار جائحة كورونا. أحتفظ بهذا السهم ضمن محفظتي الاستثمارية إلى جانب أسهم أخرى مثل وول مارت وبيركشاير هاثاواي.
لماذا اخترت شراء سهم NEE؟
هناك عدة أسباب جعلتني أختار الاستثمار في أسهم الشركات الأمريكية مثل NEE:
- عدم وجود ضرائب اقتطاع: عند امتلاك الأسهم الأمريكية داخل حسابات التقاعد الكندية (RRSP)، لا داعي للقلق بشأن الضرائب على الأرباح الموزعة.
- تنويع المحفظة: استثمرت أيضًا في الأسهم الكندية وصناديق المؤشرات المدرجة محليًا لتحقيق توازن جيد بين العوائد والمخاطر.
اعتقدت أن هناك عوائد ثابتة يمكن تحقيقها على المدى الطويل بفضل استقرار هذه الشركة ونموها المستدام.
الوضع الحالي لسهم نيكست إيرا
بعد حوالي سبع سنوات كمالك للسهم، شهدنا نتائج إيجابية ملحوظة خاصةً مع انخفاض أسعار الفائدة المتوقع خلال عام 2024. حاليًا، ارتفع سعر السهم بنسبة مذهلة تصل إلى 38% منذ بداية العام و50% تقريباً خلال السنوات الخمس الماضية.
مع استمرار انخفاض أسعار الفائدة كما هو متوقع هنا أيضًا، قد نشهد ارتفاعًا قياسيًا جديدًا لسعر السهم قريباً.
خلاصة التجربة
هل ستواصل شركة نيكست إيرا النمو؟ هل سيكون من الأفضل لي أن أمتلك صندوق مؤشرات منخفض التكلفة بدلاً منها؟ لا أعلم بالتأكيد… لكنني أشعر بأنني سأحقق عائدات جيدة على شكل توزيعات أرباح متزايدة خلال السنوات القادمة وقد أحصل على تقسيم آخر للسهم إذا استمريت بالاحتفاظ به لفترة أطول.
على مر السنين ومع التغييرات التي أجريتها على محفظتي قبل وبعد الجائحة، أصبحت أقل اعتماداً على الأسهم الفردية لصالح صناديق المؤشرات ذات التكلفة المنخفضة لتبسيط الأمور وتحقيق تنوع أفضل خارج الحدود الكندية.
أتطلع لمشاركة المزيد حول تطورات محفظتي وأنتظر تحديثاتكم أيضاً!
مارك
قراءة إضافية:
يمكنكم الاطلاع على المزيد حول أسهمي الأخرى ولماذا اخترتها عبر صفحة الأرباح الخاصة بي. كما يمكنكم قراءة الأسئلة الشائعة حول دخل الأرباح الشهرية وغيرها عبر صفحة الأسئلة الشائعة.
إذا كنتم مهتمين بأسواق الطاقة الكندية، فقد شاركت سابقاً لماذا أملك أسهما لشركة الموارد الطبيعية الكندية (CNQ).
